深圳新聞網(wǎng)2025年2月11日訊（記者 朱琳）近日，廣發(fā)銀行深圳光明支行在受理一名客戶業(yè)務(wù)的過程中察覺異常并及時(shí)識別風(fēng)險(xiǎn)，成功阻止超10萬元涉詐資金轉(zhuǎn)移，受到了深圳市反詐中心、深圳市刑偵大隊(duì)的表揚(yáng)，有效保障了客戶的資金安全，維護(hù)了金融秩序穩(wěn)定。
據(jù)了解，47歲客戶黃某從異地來到廣發(fā)銀行深圳光明支行，要求立即提取其賬戶內(nèi)的當(dāng)日收到的全部資金，共計(jì)10.62萬元。廣發(fā)銀行深圳光明支行工作人員發(fā)現(xiàn)黃某神色頗為緊張，便進(jìn)一步詢問取現(xiàn)用途。黃某表示要取現(xiàn)金給彩禮，但支支吾吾不肯吐露細(xì)節(jié)，無法解釋資金來源及當(dāng)天資金“快進(jìn)快出”的原因。鑒于以上可疑情況，該行營業(yè)室主任迅速啟動應(yīng)急預(yù)案，一邊以“需調(diào)用現(xiàn)金”為由暫時(shí)穩(wěn)住黃某，一邊聯(lián)系光明區(qū)反詐中心，請求上門核實(shí)客戶身份及資金來源。
光明區(qū)反詐中心警官迅速趕到現(xiàn)場，經(jīng)過長達(dá)1小時(shí)的排查，最終確認(rèn)黃某疑似受到打著“鄉(xiāng)村振興扶貧”名義的引誘，使用名下銀行賬戶為詐騙分子過渡資金。詐騙分子通過黃某的銀行賬戶收取其他疑似受害人的涉詐資金10.62萬元，再要求黃某到光明區(qū)的銀行網(wǎng)點(diǎn)取現(xiàn)轉(zhuǎn)移資金。排查結(jié)束后，警方依法將黃某帶走進(jìn)一步處理，并對廣發(fā)銀行深圳光明支行工作人員敏銳的反詐直覺和果斷的行動力表示肯定。
未來，廣發(fā)銀行深圳分行將持續(xù)加強(qiáng)與警方的緊密合作，織密金融反詐“防護(hù)網(wǎng)”，護(hù)緊人民群眾“錢袋子”，為公眾提供更加優(yōu)質(zhì)、安全、高效的金融服務(wù)，為構(gòu)建和諧穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)“廣發(fā)”力量。
（以上圖片由廣發(fā)銀行深圳分行提供 授權(quán)給深圳新聞網(wǎng)使用）