深圳新聞網(wǎng)2023年8月23日訊（記者 湯莎）隨著反電信詐騙治理工作有序開展、科技防詐阻截縱深發(fā)展取得成效，犯罪分子已經(jīng)開始把目光放到現(xiàn)金交易上，試圖逃避“法網(wǎng)”之外。面對層出不窮的新型詐騙手段，民生銀行深圳分行堅持加強(qiáng)警銀聯(lián)動堵截罪犯，打響資金賬戶保衛(wèi)戰(zhàn)，持續(xù)推動網(wǎng)格化宣傳和系列反詐宣教活動，多措并舉守護(hù)人民“錢袋子”。
警銀聯(lián)動 堵截犯罪在源頭
今年7月，民生銀行深圳分行某支行接待了一名辦理取現(xiàn)5萬元業(yè)務(wù)的客戶。過程中，該行發(fā)現(xiàn)其名下賬戶近日存在多筆小額試探性交易，為保障客戶資金安全，工作人員詢問客戶能否轉(zhuǎn)賬，但對方堅持取現(xiàn)。工作人員進(jìn)一步詢問具體用途及對手信息時，客戶神色為難、猶豫不決，期間多次查看手機(jī)，與他人電話溝通確認(rèn)后離開營業(yè)廳。
該客戶離開營業(yè)后與兩個年輕人在附近溝通了十幾分鐘，然后再次進(jìn)入廳堂要求轉(zhuǎn)賬。民生銀行工作人員敏銳判斷客戶很可能正在遭遇電信詐騙，當(dāng)即報警，待警察到達(dá)網(wǎng)點后進(jìn)一步處理。民警通過系統(tǒng)查詢到一筆49999元交易的付款方并聯(lián)系付款方，付款方表示不知曉該交易也不認(rèn)識收款人，隨后該客戶由民警帶回派出所協(xié)助調(diào)查。當(dāng)日晚上，該賬戶已被司法凍結(jié)。
民生銀行工作人員保持敏銳，堅持多留心、多詢問，發(fā)現(xiàn)異常果斷報警，通過警民聯(lián)動抓捕犯罪分子，保障涉詐資金安全，守好第一道防線，牢筑反詐“防火墻”。
依法打擊 賬戶守衛(wèi)在行動
不法分子在利益的驅(qū)使下，采取的詐騙手段“日新月異”，涉賭涉詐資金結(jié)算鏈路在單位賬戶的過渡下呈現(xiàn)隱蔽化的特點，“資金鏈”并非法外之地，犯罪分子在銀行風(fēng)險防控管理下無所遁形。
民生銀行通過專業(yè)化賬戶排查擠壓犯罪空間，細(xì)化督導(dǎo)機(jī)制，開展專項治理。針對倒查、排查發(fā)現(xiàn)的網(wǎng)銀限額不適配、網(wǎng)銀審批不規(guī)范等問題，加強(qiáng)限額管理及審批監(jiān)督，滾動式開展對公網(wǎng)銀限額、個人出金限額滾動排查，每季進(jìn)行網(wǎng)銀限額審批、重點機(jī)構(gòu)、人員、渠道涉詐專項檢查，落實排查責(zé)任。
民生銀行深圳分行致力于提供優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)，不斷提升風(fēng)險防范能力，在銀行賬戶管理中，堅決貫徹落實賬戶分級分類管理，一方面有助于阻斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金轉(zhuǎn)移，遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪，守衛(wèi)賬戶財產(chǎn)安全；另一方面，能夠切實保護(hù)正?？蛻舻臋?quán)益，提升銀行賬戶服務(wù)質(zhì)效。
走心守護(hù) 網(wǎng)格普法在創(chuàng)新
民生銀行深圳分行積極創(chuàng)新，以網(wǎng)格普法為手段，定向群眾為重點目標(biāo)，廣泛教育為宣傳目的，開展系列《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》宣傳教育活動。充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)普及全民防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，提升全民識電詐、防電詐、反電詐的意識和能力，保障人民群眾財產(chǎn)安全和合法權(quán)益，守護(hù)“錢袋子”。
2023年來，民生銀行深圳分行落實“法律上門”，印制宣傳素材，積極組織各網(wǎng)點開展“進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)家庭”宣傳教育活動，針對老人、學(xué)生、法人等特定群體開展網(wǎng)格式定向精準(zhǔn)宣傳，定制廳堂微沙龍、老年講座、進(jìn)企業(yè)、志愿者服務(wù)站、學(xué)校公益等特色活動410次，覆蓋人群達(dá)萬余人。同時，利用網(wǎng)點輻射優(yōu)勢，在廳堂電子跑屏、電子海報機(jī)等發(fā)布反詐法等宣傳內(nèi)容，以“上墻、入單”筑牢風(fēng)險“防護(hù)墻”，提高大眾“免疫力”。
民生銀行深圳分行將持續(xù)推動網(wǎng)格化宣傳，通過開展形式多樣、豐富有趣的系列宣傳活動，做好反詐法和反電信詐騙的宣傳教育，提高群眾對反詐法的整體認(rèn)知，增強(qiáng)社會公眾防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識和能力，履行商業(yè)銀行應(yīng)盡的義務(wù)。