深圳新聞網(wǎng)2021年9月18日訊 （記者 朱琳 通訊員 張瑋 張夢(mèng)影 賴(lài)成煒 ）當(dāng)前，以投資理財(cái)詐騙、貸款詐騙、冒充公檢法或熟人詐騙的電信詐騙案件層出不窮，為守護(hù)好客戶(hù)的資金安全，深入踐行“我為群眾辦實(shí)事”的精神，中信銀行深圳分行利用多種防護(hù)手段，形成銀警協(xié)作、全行聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制，已成功堵截多起涉電信詐騙案件，挽回客戶(hù)資金缺失。
識(shí)破保健品投資騙局，銀警攜手成功攔截被騙資金
今年7月，60多歲的李姨匆匆來(lái)到中信銀行深圳羅湖口岸支行，要求工作人員協(xié)助其綁定銀行卡與微信支付。見(jiàn)她如此急切，工作人員小鄭心中閃過(guò)了一絲疑慮，便詢(xún)問(wèn)微信綁卡的用途。原來(lái)，李姨不久前在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)了一名“投資人”，聲稱(chēng)可以帶她投資保健品生意，第一次她便繳了1700學(xué)費(fèi)，這一次又讓她再繳業(yè)務(wù)拓展費(fèi)用5000元?！斑@事不太對(duì)，李姨，您可能遇到了騙局”小鄭想到之前銀行培訓(xùn)時(shí)講到的保健品投資詐騙，便趕緊阻攔。沒(méi)想到李姨情緒激動(dòng)起來(lái)，覺(jué)得是銀行在故意為難她。這時(shí)大堂經(jīng)理也趕了過(guò)來(lái)，耐心安撫，結(jié)合目前常見(jiàn)的電信詐騙手法細(xì)細(xì)向李姨一一分析，同時(shí)他們撥打了轄區(qū)派出所電話(huà)。隨后警官趕到銀行，一同協(xié)助勸阻，李姨才恍然大悟，不再堅(jiān)持向“投資人”轉(zhuǎn)賬。事后，心有余悸的李姨還當(dāng)場(chǎng)下載了反詐APP，刪除了詐騙分子微信。
警惕賬戶(hù)注冊(cè)新騙局，快速凍結(jié)賬戶(hù)守護(hù)資金安全
8月，某電子商務(wù)有限公司法定代表人鄧先生致電中信銀行深圳羅湖口岸支行，要求銀行對(duì)其賬戶(hù)進(jìn)行凍結(jié)?？蛻?hù)經(jīng)理詢(xún)問(wèn)原因時(shí)了解到，鄧先生原本想為公司注冊(cè)一個(gè)亞馬遜賬戶(hù)，因此就在網(wǎng)上找了一名中介。中介借注冊(cè)之名向鄧先生索要公司印章、網(wǎng)銀賬號(hào)及密碼，鄧先生沒(méi)多想便提供了。近日，他頻繁收到公司賬戶(hù)幾十萬(wàn)動(dòng)賬的短信提醒，覺(jué)得事有蹊蹺，再次撥打中介電話(huà)后才意識(shí)到自己可能被騙了。經(jīng)實(shí)際調(diào)查了解到事情原委后，中信銀行深圳羅湖口岸支行指引鄧先生進(jìn)行報(bào)案，并快速對(duì)賬戶(hù)進(jìn)行了只收不付的監(jiān)管處理，杜絕不法分子進(jìn)行詐騙、洗錢(qián)等不法操作，防止客戶(hù)資金損失。
升級(jí)異動(dòng)賬戶(hù)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，做客戶(hù)身邊的“金融衛(wèi)士”
堵截電信詐騙案例屢見(jiàn)不鮮，近日，中信銀行深圳分行升級(jí)對(duì)異動(dòng)賬戶(hù)的實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)攔截功能，與公安機(jī)關(guān)進(jìn)行系統(tǒng)對(duì)接，進(jìn)一步提升監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的靈敏度和準(zhǔn)確度。據(jù)介紹，該行始終以高度責(zé)任感、敏銳洞察力和警覺(jué)性維護(hù)客戶(hù)財(cái)產(chǎn)安全，與電信詐騙等各類(lèi)金融違法犯罪行為作斗爭(zhēng)，今年以來(lái)，協(xié)助司法機(jī)關(guān)抓獲涉電信詐騙嫌疑人22人。
中信銀行深圳分行表示，將不斷創(chuàng)新監(jiān)測(cè)、管控技術(shù)，斬?cái)嚆y行卡買(mǎi)賣(mài)鏈條，遏制涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，加大面向企業(yè)及社會(huì)公眾的宣傳力度，提升廣大群眾防范意識(shí)和識(shí)騙辨假能力，切實(shí)履行商業(yè)銀行社會(huì)責(zé)任，把“我為群眾辦實(shí)事”落細(xì)落實(shí)，做客戶(hù)身邊安全可靠的“金融衛(wèi)士”。
