讀特客戶端 ·深圳新聞網2021年9月3日訊 （通訊員 田中?。槁鋵嵑媒鹑跈C構打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作主體責任，今年以來江蘇銀行深圳分行在全市積極推進“斷卡”行動，營造安全的金融服務環(huán)境、維護民眾的合法權益，努力打造成為社會放心、客戶認同的“安全銀行”。
智能“斷卡”建立多層次管控機制
早在2016年人民銀行下發(fā)261號文件后，江蘇銀行就實現(xiàn)了與人民銀行電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺的對接，并多次進行系統(tǒng)優(yōu)化改造，實現(xiàn)線上黑名單數據實時獲取、賬戶交易自動管控的功能。同時，該行依據行內反欺詐管理平臺和運營服務平臺，建立了多維度的賬戶風險監(jiān)測模型，設計了涉賭涉詐各類黑灰名單區(qū)域化管控功能，各地分行可根據當地監(jiān)管部門或公安機關的排查管控要求，因地制宜地開展片區(qū)化防范打擊治理電信網絡詐騙工作。通過這一系統(tǒng)進行全天候、全自動的賬戶管控，不僅減少了網點操作的工作量，釋放更多的人力資源轉向客戶身份識別等源頭性、關鍵性工作，還能有效管控存量涉案賬戶資金交易，阻斷詐騙資金流轉，為下一步資金返還工作提供便利。
通過各司其職、齊抓共管，江蘇銀行已形成了“總行統(tǒng)一設計、分行補充協(xié)調、支行落地執(zhí)行”的運作模式，共同遏制電信網絡詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢，維護人民群眾財產安全和合法權益。
源頭“斷卡”加大開戶審核力度
為有效壓縮詐騙賬戶生存空間，避免犯罪分子批量大肆新開賬戶，江蘇銀行深圳分行各分支機構按照人民銀行、監(jiān)管部門要求，制定了詳細的開戶盡職調查操作手冊，并通過“一核一問兩查看”即核對客戶有效身份證件、詢問客戶開戶用途、查看是否有人跟隨客戶、查看客戶神色是否慌張等方法初步對客戶進行身份識別。針對異地、偏遠山區(qū)、年齡偏大或偏小等異常情況的市民開戶，江蘇銀行更是進一步加強盡職調查。
“通過強有力的盡職調查措施，一方面提高了對客戶身份識別的全面性和準確性，有效識別客戶開卡的真實用途和合理性；另一方面也是向不法分子傳遞信號，江蘇銀行深圳分行將全力配合公安機關開展斷卡行動，保護人民群眾的財產安全，堅決遏制電信詐騙犯罪蔓延?！痹撔胸撠熑吮硎尽?/p>
協(xié)作“斷卡”加強警銀合作開展社會宣傳教育
為進一步提高人民群眾對電信網絡詐騙的認識，江蘇銀行深圳分行各分支機構積極對接當地公安機關，積極開展警銀宣傳、培訓、舉報工作。
一方面，該行通過利用廳堂效應，不斷滾動播放“一日售卡、終身受限”警示教育片，讓市民了解出借銀行卡的危害性；指導客戶簽署防范電信詐騙風險告知書，強化客戶防范電信詐騙的風險意識；張貼“五部委通告”“防范電信詐騙海報”，提高客戶對電信詐騙的了解；配合當地公安機關做好“國家反詐中心” APP的安裝宣傳。另一方面，江蘇銀行針對典型案例，廣泛邀請周邊居民、特殊人群參與，聯(lián)合轄區(qū)公安機關開展多種多樣防范電信詐騙宣傳講座，從“什么是電信詐騙”“出租、出借賬戶法律風險”“緊急止付操作”“真實案例分享”等方面向民眾普及防范電信詐騙知識。
打擊治理電信網絡詐騙犯罪是當前和今后一個時期的重點工作，江蘇銀行深圳分行表示，后續(xù)還將持續(xù)推進“斷卡”行動，切實維護好廣大人民群眾的財產安全和合法權益。
